Mt gox обзор на первую цифровую биржу

Марк Карпелес — человек, который создал, на то время, крупнейшую в мире биржу биткоинов. Но, когда цифровая валюта достигла широкой популярности, его успех выскользнул из-под контроля.

В 2011 году Карпелес купил небольшой сайт Mt. Gox. Основанный несколько лет ранее безработным хакером по имени Джед МакКалеб, этот сайт изначально был онлайн-рынком, где люди могли покупать и продавать карты для игры «Magic: The Gathering», странной и захватывающей торговой карточной игры. Название Mt. Gox означало «Magic: The Gathering Online Exchange». Но затем МакКалеб превратил его в сайт, где люди могли обменивать деньги на биткоины, цифровую валюту, которая только что появилась в интернете, и когда биржа начала набирать обороты, он продал ее Карпелесу.

Под руководством Карпелеса Mt. Gox превратился в надежный рынок для покупки и продажи биткоинов, которые сейчас являются самой популярной в мире цифровой валютой. По одному оценочному расчету, Карпелес заработал более $8 миллионов плюс 345 000 биткоинов (по текущему курсу: более 10 миллиардов долларов), обменивая биткоины на доллары, иены и другие федеральные валюты. Но, как и МакКалеб, он больше хакер, чем бизнесмен. Ему кажется более комфортным говорить об IRC, чем об IMF, и по мере того, как Mt. Gox развивался, ему и его компании становилось все труднее иметь дело с реальностями финансового мира.

В целом, 2013 год стал ужасным годом для Mt. Gox. Федеральные власти изъяли $5 миллионов со счетов его банков, утверждая, что Карпелес и компания вели бизнес передачи денег без должной регистрации в федеральных и штатных органах. Кроме того, у компании есть иск на сумму $75 миллионов от однократного партнера CoinLab. И с тех пор, как ее счета в США были заморожены, у Mt. Gox возникли проблемы с переводом денег своим американским клиентам, многие из которых несколько недовольны этим. Хотя компания не отвечает на вопросы о своих проблемах, они, кажется, распространились и на другие страны. В Ванкувере, Канада, владельцы магазина по торговле биткоинами, называемого Bitcoiniacs, говорят, что каждую неделю они сталкиваются с клиентами, которые разочарованы своей неспособностью вернуть свои деньги из Mt. Gox.

Затем, в прошлом месяце, Mt Gox на короткое время потерял свой статус крупнейшей биржи биткоинов в мире, уступив первенство не одной, а двум другим операциям: одной в Китае и одной в Словении.

Карпелес и его компания являлась метафорой для всего мира биткоинов. Созданный анонимным компьютерным ученым — или группой компьютерных ученых — цифровая валюта стала популярной после того, как ее полюбили софтверные гики по всему миру. Но теперь, по мере того как ее влияние продолжало расти, эти молодые, идеалистические типы хакеров сталкиваются с правительственными регуляторами, которые контролируют существующую финансовую систему, и это не всегда идет хорошо.

Когда кто-то под именем Сатоши Накамото придумал математическую валюту на основе биткоинов в 2008 году, это было в значительной мере продиктовано недоверием к международной финансовой системе. В это время Lehman Brothers только что объявил о банкротстве, а безудержная спекуляция привела мировую экономику к краю пропасти. Стандарт биткоина быстро стал точкой сбора либертарианцев и криптографов — технически изящный финансовый хак, который объединил как систему обработки платежей, работающую без банков, так и валюту, которая была бы защищена от инфляции. Общее число биткоинов ограничено 21 миллионом. Последний биткоин будет выпущен в 2140 году.

Mt. Gox был крупной частью роста этой валюты. В январе один биткоин торговался за $13, и Mt. Gox была редким и доверенным брендом в диком западе стартапов биткоинов. Когда биржа была взломана вскоре после того, как Карпелес взял ее под свой контроль в 2011 году, он не сдался и не оставил своих клиентов на произвол судьбы, как это сделали другие бизнесы с биткоинами. Он выполнил свои обязательства и создал меру доверия в биткоин-сообществе. «Они прошли через множество трудностей в прошлом», — говорит Грег Швей, руководитель исследований в компании по анализу рынка биткоинов The Genesis Block. — «Они, фактически, создали рынок цифровой валюты».

Но можно указать на точную дату, когда это доверие начало подсыхать: 14 мая 2013 года. Именно тогда федеральные агенты изъяли $2,9 миллиона, закрыв счет в банке Wells Fargo, принадлежавший дочерней компании Mt. Gox. Mt. Gox использовала этот счет как критический шаг для выплаты своим американским клиентам. В следующем месяце правительство изъяло еще $2,1 миллиона со второго банковского счета. Позже в том же месяце Mt. Gox временно приостановила перевод денег в США, и с тех пор ее возможности перемещать деньги в США почти остановились.

Карпелес мог помочь стартапам биткоинов, но федералы говорят, что он совершил основную ошибку, когда открыл банковский счет, используемый для распределения средств в США: он утверждал, что он не занимается бизнесом по передаче денег. Он мало общался с СМИ, и он не говорит с WIRED. Но вы можете узнать хотя бы немного о человеке онлайн. До этого лета он был повсюду на форумах по биткоину, где пишет под псевдонимом Magical Tux, также как и на его Twitter и GitHub. На его профиле LinkedIn написано, что он является генеральным директором материнской компании Mt. Gox, но навыки, которые он указывает на сайте, рассказывают другую историю. Все это гиковская программистская тематика: «Linux Servers, Network Security, PHP, Bash, C, C++, Posix API, ASM.»

В интервью, размещенном в Интернете, та же гиковская сторона человека проявляется еще более явно. Когда Рейтер беседовал с ним о будущем биткоина в прошлом апреле, Карпелес сидел на голубом гимнастическом мяче — неуклюже и без объяснений. Он сказал агентству новостей, что Mt. Gox получала между $5 миллионов и $20 миллионов на входящие переводы каждый день, платя при этом от $300 000 до $1 миллиона.

Даже для тех, кто считал себя друзьями Mt. Gox, это интервью было немного странным. «Вы не можете воспринимать интервью всерьез, если у вас есть ‘генеральный директор самого важного бизнеса в биткоинах’, сидящий на прыгающем мяче и говорящий о мировых идеях», — говорит Роджер Вер, ранний инвестор в биткоин, который хорошо знает Карпелеса и считает его другом. И если учесть его текущие банковские проблемы и то, насколько непрозрачно Mt. Gox объясняет их, компании еще сложнее верить.

Компания Mt. Gox, которая базировалась в Японии — родине биткоина, отказалась встретиться с журналистами WIRED, ссылаясь на сложный период в компании и необходимость консультации с адвокатами. WIRED посетили офис компании в Токио, но их запрос на встречу был отклонен. Один из представителей компании сообщил, что основные лица компании, включая менеджера развития бизнеса Гонзага Гай-Бушери и генерального директора Марка Карпелеса, отсутствовали в городе. Компания Mt. Gox переехала в новое место на втором этаже небольшого офисного здания в Токио, где они открыли проект Bitcoin Cafe. Несмотря на юридическое обоснование молчания, такое поведение компании вызывало беспокойство по всему миру. Один из наиболее громких пропагандистов биткоина и житель Токио, Роджер Вер, являлся защитником компании Mt. Gox и помогал компании справиться с проблемами в 2011 году. Когда Карпелес был интервьюирован в апреле 2014 года, Mt. Gox контролировала 70% сделок с биткоинами, но с тех пор это число упало до около 14%.
В свете более поздних проблем компания Mt. Gox столкнулась с недостатком доверия, когда многие начали утверждать, что она неплатежеспособна. В ответ на это, Роджер Вер снял видео из офисов компании, заверяя инвесторов в том, что у компании достаточно средств на японском банковском счету, и проблема заключается только в трудностях перемещения этих денег через границы. Скептики критикуют это видео, называя его «заложническим», но Вер утверждает, что его не вынуждали к этому и что Mt. Gox просто испытывает трудности в заключении соглашений с американскими банками. Однако он также описывает компанию как маленькое предприятие, которое не обязательно подходит для мирового круглосуточного бизнеса в Интернете. Когда Mt. Gox была взломана, он работал над исправлением системы компании до позднего вечера пятницы, и ему сказали, что все возобновится только в понедельник.

«Многие из первых биткоинеров — это 19-летние дети, все еще живущие дома у родителей, у которых нет опыта в бизнесе», — говорит Роджер Вер, считая Mt. Gox и Карпелеса во многом микрокосмосом более широкого биткоин-сообщества.

Хотя он считает Карпелеса и других в Mt. Gox своими друзьями, Вер не рекомендует покупать биткоины там. Цены на Mt. Gox выше, чем на других биржах — отражение трудностей, с которыми сталкиваются клиенты при выводе своих средств.
Несмотря на эти недостатки, Mt. Gox продолжает привлекать новых клиентов. По словам Вера, это связано с его репутацией крупнейшей биржи Bitcoin в мире. «Они просто думают, что Mt. Gox самый большой и лучший, и не знают», — говорит он о новых клиентах. Если они не знают о задержках в торговле на Mt. Gox, значительная часть этой вины лежит на самой бирже, которая сокращает свои трудности на своем сайте.

Арест

Карпелес был обвинен в том, что он незаконно переносил средства клиентов из биржи Mt. Gox на свои личные счета и подделывал документы, чтобы скрыть эту операцию. Он также был обвинен в необоснованном повышении зарплаты и использовании средств компании для личных целей.

Арест Карпелеса стал кульминацией долгой истории проблем в работе биржи Mt. Gox. В 2013 году компания столкнулась с проблемами вывода средств, которые были связаны с ограничениями в банковской системе Японии и в других странах. Это привело к уменьшению доверия к бирже и к снижению объемов торговли.

В начале 2014 года компания объявила о потере 850 000 биткоинов, что на тот момент составляло около $500 млн. Карпелес сообщил, что эта потеря была связана с хакерской атакой на систему биржи, которая была уязвима из-за ошибки в коде программного обеспечения.

Этот инцидент вызвал еще больше беспокойства среди клиентов и инвесторов, и биржа была вынуждена временно приостановить свою деятельность. В конечном итоге Mt. Gox была закрыта, а Карпелес был арестован и обвинен в ряде преступлений.

Арест Карпелеса вызвал много вопросов о будущем биткоина и криптовалют в целом. Некоторые эксперты считают, что это может привести к ужесточению регулирования криптовалют и повышению требований к биржам и компаниям, работающим с криптовалютами.